מתי כן שווה לכם להשקיע במדד באמצעות קופת גמל להשקעה?
א. אם אתם מעוניינים לבצע מינוף (כלומר לקחת הלוואה על חשבון הקופה ולהשקיע גם אותה) – אז תוכלו לעשות את זה רק באמצעות מוצרים פיננסים כמו קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון וכו'. בקרן סל לא תוכלו לעשות את זה.
ב. אם אתם רוצים את האופציה לעבור בין מסלולי השקעה שונים ללא תשלום מס רווחי הון – אולי תעדיפו ללכת על קופת גמל להשקעה
ג. למי שמתקרב לגיל פרישה שווה לשקול להשקיע באמצעות קופת גמל להשקעה כי אז הוא יוכל למשוך את הכסף כקצבה בפנסיה בלי לשלם מס רווחי הון. אם אתם לא נמצאים באחת מהאופציות האלו, אני אישית לא רואה שום סיבה להשקיע במדד באמצעות קופת גמל להשקעה.
**אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה במוצרים פיננסיים מכל מין וסוג שהם לרבות ניירות ערך, יחידות השתתפות בקרנות נאמנות ו/או כל נכס פיננסי אחר. אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ אישי, המותאם לצרכי הלקוח. אין באמור לעיל התחייבות של מנהל הדף להשגת תשואה כלשהי.