ליווי כלכלי
כסף זה לא הכל בחיים, אבל אף אחד מאיתנו לא רוצה להתעסק
בחיים שלמים של חיפוש אחריו והרגשה של חוסר.
ניתוח ואפיון המצב הפיננסי
הבנת צרכי הלקוח בצורה הטובה ביותר, חשוב להבין וללמוד אודות פעילויותיו
מאפייניו, צרכיו, יתרונותיו היחסיים והנפשות הפועלות. שלב זה מהווה יסוד ובסיס לקביעת התהליך הנכון ביותר.
בניית אסטרטגיה
שלב זה כולל מחקר של כל ההיבטים הפיננסים, הן מבחינת הוצאות, הן מבחינת הכנסות,
הגדרת יעדים להמשך פעולות.
פתיחת תיק לקוח ומעקב
נבנה מערך שלם שמטרתו לזהות את הלוקה בחסר, באמצעות מעקב על בסיס קבוע.
ליווי מלא לתהליך כולו.
מה כוללת חבילת הליווי הכלכלי?
מיפוי כלכלי מקיף
בדיקת תכנית כלכלית לטווח קצר וארוך
בדיקת דירוג אשראי הכוללת תכנית פעולה לשיפורו
בדיקת המשכנתא/הלוואות ובמידת הצורך סילוק/מחזור הלוואות
בניית תקציב מותאם אישית ובדיקה לאפשרויות מינוף
בדיקת חסכונות, ביטוחים ותיק פנסיוני
בדיקת אפשרויות השקעה באפיקים שונים בהתאם לצרכי הלקוח
בדיקת זכאות להחזר מס
לקוחות בעלי עסק - טיפול בחשבונות ובדיקת רווחיות והפרדה בין חשבונות בנק להתנהלות תקינה
ליווי מלא בשיחות מול בנקים, בתי השקעות וחברות ביטוח
יישום ארבעת השלבים ליצירת חוסן פיננסי, ליווי ומענה אישי
ליווי חצי שנתי (6 חודשים) הכולל 7 מפגשים ומעקבים על בסיס שבועי
פגישה חודשית + פגישה לבחירה (להשקעות/ארועים מיוחדים וכו׳)
מענה אישי בוואצאפ/מייל/טלפון
לסיכום,
נוסף לליווי האישי המקיף, בתהליך נגדיר יעדים, ואסטרטגיה מותאמת אישית לכם.
כך תצאו לדרך עם כל הכלים והידע הדרושים לנהל את כספכם באופן עצמאי, ללא התערבות של כל גורם כזה או אחר.
בנוסף לקוחות UniFinance נהנים מהזמנות לכל האירועים והכנסים בחינם או בעלות סמלית מסובסדת.
התוצר הסופי אותו תקבלו יהיה מערך הסברה דיגיטלי שפותח במיוחד בשבילכם ״צמיחה כלכלית לכולם״ היאפשר גישה מתמדת לכל הכלים והידע שצברתם בתהליך וגם אחריו.
מי אנחנו?
נעים מאוד, רוי בן דור ורן גריידי.
אנחנו מאמינים שכל אדם, בכל גיל ובכל מעמד צריך לשאוף להגשים את תשוקותיו ולנהל את אורך החיים שלו בשפע שחלם עליו. אז איך מגיעים לנקודה הזאת? קודם כל נשים את כל הקלפים השולחן, נכיר אותכם, את ההרגלים שלכם, ואת המניעים שלכם. נבין לעומק לאן הולך הכסף שלכם, מה השאיפות העסקיות שלכם ומה המטרות והיעדים שתרצו להגשים עוד השנה, משם נבנה תוכנית מדוייקת להמשך פעולה נכון יותר, תוך הבנה מעמיקה של השגיאות, והדברים לשימור שניתקלנו בהם. משם נתחיל מעקב שוטף ובעיקר נגרום לכם להבין איך שינויים קטנים, יכולים לשנות דברים גדולים. הכלים שתרכשו אצלנו, ילוו אותכם לכל החיים ויעזרו לכם להגיע לנקודה הזאת.
